家庭理財規劃與美好人生

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89.05.20　本會專員　林建良

　　王淑芬教授是交大財務管理著名講師，她以務實的觀念說明正確理財投資方法，現場吸引了三、四百名聽眾。

　　王教授說：理財是人類天生的本能。她建議聽眾要從開源、節流、投資、節稅做起。每月投資三千元，以複利效果計算，六十五歲退休時，就有一億元存款，所以投資理財要趁早。

　　投資時要評估報酬率、風險及變現性。一般儲蓄只能消極持有，風險較低，卻無法有效增產。房地產變現性弱，互助會需依賴他人的品德操守，風險高。投資股市則考慮產業領導公司，以長期持有來降低短線風險，一般大眾也可投資海內外基金分攤風險。而保險應不以投資回收為目的，善用合法程序，則可節省遺產稅、贈與稅。

　　美好人生要能滿足青年時的成就感、壯年時的富足感，而老年時則需要老友、老伴及老本，因此，退休後的生活目標與所需經費，也要及早規劃才能實現夢想，享受人生。當然要懂得感恩回饋，也要愛自己，不當守財奴。

　　會後得觀眾熱烈反應，期待王教授再到台中市做更多的生活規劃理財講座。